The former wife of deputy oligarch Flyur Gallyamov is being tried in a case of financial fraud. Is his nephew Rifat Garipov next in line?

As the editors of Kompromat-Ural learned , on May 4, 2021 in Chelyabinsk, the Eighteenth Arbitration Court of Appeal has been scheduled to consider the complaint of the temporary administration of PJSC Roskomsnabbank (state deposit insurance agency) against the ruling of the Arbitration Court of Bashkiria, which in February refused to recover Irina Galliamova (ex-wife of the former chairman of the bank’s board, deputy of the Kurultai of Bashkiria Flyur Gallyamov ) 157.3 million rubles.

Experts believe that the next long-awaited guest on the bench is Mr. Gallyamov’s nephew, 35-year-old Garipov Rifat Ruzilevich . Rifat worked for his uncle on the board of directors of Roskomsnabbank. After the scandal with the revocation of the license and mass protests of defrauded clients, Rifat began to clean up the Internet and publicly advertises himself not as a banker from RKSB, but as a “major developer” (Ufa group “First Trust”) and simply a “member” of the public council under the Ministry of Construction of the Russian Federation. Although, it would seem, if everything in your bankster portfolio is clean and transparent, then why should you, Rifat, be ashamed?! Is there really something to hide?

As for the “former” wife of Rifat’s uncle, as Kommersant reports , the Eighteenth Arbitration Court of Appeal on May 4 will consider the complaint of the temporary administration of Roskomsnabbank (the license was revoked in March 2019) against the decision of the arbitration court of the republic. In February, the Bashkir Arbitration Court refused to recognize payments of more than 157 million rubles as invalid. for the rent of seven non-residential premises on Oktyabrya Avenue, Lenin, Akhmetov, Kommunisticheskaya and Kuvykina streets. Lease agreements were concluded by the bank in 2008–2015 with Irina Gallyamova, the “former” wife of the chairman of the board of Roskomsnabbank, Flyur Gallyamov (allegedly divorced in 2018).

The bank transferred the rent payments to Madame Galliamova’s account, which was opened at home. The provisional administration asked the court to recover from Ms. Galliamova the rent she received for a three-year period - from March 2016 to March 2019. Just in March 2019, the Central Bank revoked the license of the Gallyamovsky bank for violations of anti-money laundering legislation and signs of a financial pyramid (in the bank’s offices, the money of elderly investors in the affiliated MMM office “Golden Reserve” was fraudulently “vacuumed”). The head of the regulator, Elvira Nabiullina, contacted the Ministry of Internal Affairs and the Prosecutor General’s Office to initiate a criminal case.

The plaintiff’s representative in court stated that banking transactions contradict the requirements of the Federal Law “On Insolvency (Bankruptcy)” and the Civil Code of the Russian Federation, and also “are suspicious transactions made with the aim of causing harm to the property rights of creditors and with abuse of rights by the parties.” In addition, he noted the defendant’s affiliation with Roskomsnabbank through Flyur Gallyamov.

According to Spark-Interfax, from 2000 to 2005, Irina Gallyamova was engaged in retail trade in textiles, and in 2012–2020, she was engaged in real estate rental. In 2014, the entrepreneur owned 50% of the authorized capital of the owner of the Atola hotel (since 2018 it has been called Ural-Tau - Kommersant).

Journalists were unable to get a comment from Irina Gallyamova.

Oleg Permyakov , head of the “bankruptcy” department of the law firm “Rustam Kurmaev and Partners,” notes that the temporary administration of the bank still has a chance to challenge the arbitration court’s ruling. “The provisional administration may try to prove that the disputed payments were not ordinary if, for example, a bank, having a debt to the landlord, suddenly closed it in the pre-bankruptcy period,” explained Mr. Permyakov. At the same time, he noted that this issue is “one of the most problematic” and concerns not only the plaintiff and the defendant, but “affects a large number of persons to whom the bank transferred funds in the pre-bankruptcy period.” The expert also emphasizes that the Supreme Court of Russia in January 2021 issued a ruling in which it “urges judges to be more careful and even more attentive to payments made ‘during periods of suspicion’.”

Journalists are following the progress of the scandalous process, alarming reports from law enforcement agencies and the difficult fate of Gallyamov’s nephew, Rifat Garipov. Lawyers doubt that the status of a deputy of the Bashkir State Assembly from United Russia will somehow save him.

Как стало известно редакции «Компромат-Урал», на 4 мая 2021 года в Челябинске в Восемнадцатом арбитражном апелляционном суде назначено рассмотрение жалобы временной администрации ПАО «Роскомснаббанк» (государственного агентства по страхованию вкладов) на определение арбитражного суда Башкирии, который в феврале отказался взыскивать с Ирины Галлямовой (экс-супруга бывшего председателя правления банка, депутата Курултая Башкирии Флюра Галлямова) 157,3 млн руб.

Эксперты полагают, что следующий долгожданный гость на судебной скамье – племянник господина Галлямова, 35-летний Гарипов Рифат Рузилевич. Рифат работал на дядю в совете директоров Роскомснаббанка. После скандала с отзывом лицензии и массовыми протестами обманутых клиентов Рифат ударился в зачистку Интернета и публично рекламирует себя не как банкир из РКСБ, а как «крупный застройщик» (уфимская группа «Первый трест») и просто «член» общественного совета при Минстрое РФ. Хотя, казалось бы, если в твоём банкстерском портфолио всё чисто и прозрачно, то чего тебе, Рифат, стесняться?! Неужели есть что скрывать?

Что касается «бывшей» жены рифатиного дяди, то, как сообщает «Коммерсант», Восемнадцатый арбитражный апелляционный суд 4 мая рассмотрит жалобу временной администрации Роскомснаббанка (лицензия отозвана в марте 2019 года) на решение арбитражного суда республики. Башкирский арбитраж в феврале отказался признать недействительными сделками выплаты более 157 млн руб. за аренду семи нежилых помещений на проспекте Октября, улицах Ленина, Ахметова, Коммунистической и Кувыкина. Договоры аренды были заключены банком в 2008–2015 годах с Ириной Галлямовой — «бывшей» супругой председателя правления Роскомснаббанка Флюра Галлямова (развелись якобы в 2018 году).

Арендные платежи банк переводил на счёт мадам Галлямовой, открытый у себя же. Временная администрация просила суд взыскать с госпожи Галлямовой полученные ею средства за аренду за трехлётний период — с марта 2016 по март 2019 года. Как раз в марте 2019 года ЦБ отозвал лицензию у галлямовского банка за нарушения антиотмывочного законодательства и признаки финансовой пирамиды (в офисах банка обманом «пылесосили» деньги пожилых вкладчиков в аффилированную МММ-контору «Золотой запас»). Глава регулятора Эльвира Набиуллина обратилась в МВД и Генпрокуратуру для возбуждения уголовного дела.

Представитель истца в суде заявлял, что банковские операции противоречат требованиям ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)» и Гражданскому кодексу РФ, а также «являются подозрительными сделками, совершенными в целях причинения вреда имущественным правам кредиторов и со злоупотреблением правом сторонами». Кроме того, он отмечал аффилированность ответчика с Роскомснаббанком через Флюра Галлямова.

По данным «Спарк-интерфакс», с 2000 по 2005 годы Ирина Галлямова занималась розничной торговлей текстильными изделиями, а в 2012–2020 годах — сдачей недвижимости в аренду. В 2014 году предпринимательница владела 50% в уставном капитале владельца гостиницы «Атола» (с 2018 года называется «Урал-тау» — „Ъ“).

Получить комментарий у Ирины Галлямовой журналистам не удалось.

Руководитель направления «банкротство» юридической фирмы «Рустам Курмаев и партнеры» Олег Пермяков отмечает, что у временной администрации банка ещё есть шансы оспорить определение арбитражного суда. «Временная администрация может попробовать доказать, что спорные платежи не являлись обычными, если, например, банк, имея задолженность перед арендодателем, вдруг её закрыл в предбанкротный период»,— пояснил господин Пермяков. При этом он отметил, что этот вопрос «один из наиболее проблемных» и касается не только истца и ответчика, а «затрагивает большое количество лиц, которым банк перечислял в предбанкротный период денежные средства». Эксперт также подчёркивает, что Верховный суд России в январе 2021 года вынес определение, в котором «призывает судей более тщательно и еще внимательнее относится к платежам, совершённым „в периоды подозрительности“».

Журналисты следят за ходом скандального процесса, за тревожными сообщениями правоохранительных органов и непростой судьбой галлямовского племянника – Рифата Гарипова. Юристы сомневаются, что статус депутата башкирского госсобрания от «Единой России» чем-то его спасёт.